厳選３０銘柄公開：日本株で高配当ポートフォリオを作るとしたら？

といった悩みを抱えていませんか？

そんな方は是非読み進めて下さい。

最初に、私の株式投資プロフィールを紹介

こんな感じで、私も最初は何度も銘柄選定を間違えました（笑）

さて、高配当銘柄はたくさんありますが、高配当であることのみを理由に購入すると痛い目をみます。

例を挙げると、以下のとおり大企業でもぜんぜんあり得ますね・・・

そのため、高配当銘柄は厳選しなければなりませんが、

といった悩みは多いのではないでしょうか？

実は、高配当株投資をする上で以下の3つのルールを守れば、減配リスクを最小限に食い止めることができます。

私は上記ルールを守ることで減配や株価下落が少なくなり、9年で1,000万円貯めることができました。

この記事では、

について触れています。

この記事を読むことで、

・うまくいっている投資家が選んでいる高配当銘柄

・高配当だけが取り柄の地雷銘柄を回避する方法

を理解することができます。

高配当株投資する上で、この記事を一つの参考にしていただけると幸いです。

※今後、推奨銘柄に変更が生じたら、可能な限り素早くリライトしていきます！

高配当株投資をはじめる前の準備（口座開設と勉強）

高配当株投資で配当金を受け取るためには、以下の準備が必要です。

証券会社へ口座の開設をしよう

配当金を受け取るには、まず証券会社への口座開設必須

って人は多いけど、口座開設だけならお金はかかりません。

そのため、今すぐ投資を始めなくても、いざチャンスが訪れたときに

とならないように、口座開設までは済ませておくことをおすすめします。

さて、証券会社は多数あれど、私のおすすめの証券会社は

SBI証券　または　松井証券

になります。

証券会社選びは、手数料の安さがポイント

どちらも50万円以下したら、買付手数料無料です。（SBI証券は完全無料）

尚、SBI証券については

単元未満株（100株未満）の手数料無料

となります。

投資資金が少ない（具体的には100万円以下）人は、口座開設をしてみましょう。

【初心者に朗報】SBI証券で単元未満株を手数料無料で買えるように！

スポンサーリンク といった悩みを抱えている人に朗報です！ SBI証券が、 単元未満株の購入手数料無料 との情報が飛び込んできました。 通常は100株単位でしか買うことができないため、 と、いろいろな銘 ...

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高配当株投資の参考になる書籍およびブログ

この記事は、以下の成功者のブログ記事や動画、書籍を参考に作成されました。

こびと株さんとリベ大両学長は、ブログやYouTubeで確認できます。

三菱サラリーマンさんと長期株式投資さん、配当太郎さんは書籍を出されておりますので、是非購入して何度も読んでみることをおすすめします。

みなさま

実際購入された具体的銘柄を書籍で紹介している

ため、非常に分かりやすい！

いろいろ読みましたが、この4冊があれば十分銘柄選びの知識やメンタルが鍛えられますよ！

【初心者におすすめ】高配当株投資を学びたいなら、この2冊だけ読め！

スポンサーリンク 高配当株投資をこれから始める方におすすめの本を2冊紹介 ①本気でFIREをめざす人のための資産形成入門 ②オートモードで月に１８．５万円が入ってくる「高配当」株投資 少ないと感じるか ...

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高配当株投資で失敗しないための方法とは？

高配当株を選ぶ上でまず重要なのは、

です。

高配当だけを理由に購入しないこと

まず最初に重要なのが

高配当だけを理由に購入しないこと

です。

試しに、2022年5月10日時点の株価で、配当利回り4％以上は508社あります。

配当利回り3％以上なら1,000銘柄を超えていますね

調べる際は下図のように

Yahooファイナンス

で配当利回り順に並べてみて下さい。

もし高配当なだけで買ってうまくいくなら、500社以上もあれば誰でも高配当株投資で成功しますよね？

でも、失敗している人が多くいるのは、

きちんと銘柄選びをしていないから

に他なりません。

銘柄とセクター（業種）は集中させず必ず分散させること

次に、業績や財務状況をどんなに細かく見て銘柄を選んでも、

株式投資に100％はありません！

いくつかの銘柄は減配されたり、上場廃止・倒産寸前までいってしまうところも出てくるでしょう。

そのため、

銘柄とセクター（業種）は集中させず、必ず分散させること

を心がけましょう。

まずは成功者のマネをする

いくら

と言われても、初心者には難しいもの・・・

そこで、最初は

インフルエンサーのブログやSNS、書籍、YouTube動画を参考に銘柄選びをしてみましょう。

何事も最初は成功者のマネをすることで、成功への道が開けます。

インフルエンサーのSNSや書籍を見ることで、新たな優良銘柄に出会えることもメリットですよ

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日本株高配当ポートフォリオに組み入れたい銘柄３０選

前置きが長くなりましたが、ここから具体的な銘柄を紹介
※2024年新NISA開始にあわせ、大幅に銘柄入れ替えを行いました

上図が現在私が注視している30銘柄となり、特に上から10銘柄は絶対に保有したい主力銘柄の位置づけです。

ただ、主力だけでは銘柄数とセクター数が心もとないため、準主力の中からいくつかポートフォリオに加え

リスクに強い、バランスのとれたポートフォリオ

を目指しております。

まず初心者は主力銘柄から購入していき、10銘柄・5セクター以上に分散投資することを目標にしましょう。

主力銘柄１０選の陣容を紹介

セクターは

・通信　2銘柄

・メガバンク　2銘柄

・総合商社　3銘柄

・リース　2銘柄

・保険　1銘柄

となります。

株式投資をやらなくても、比較的聞いたことある企業ばかり

有名・無名はあまり投資において重要ではありませんが、これらの銘柄なら初心者でも安心して購入できるでしょう。

準主力２０選の陣容を紹介

ちょっと主力よりマイナーな銘柄も入ってきましたね

また、

という意見もあるかもしれません。

準主力に位置付けた理由は、目先の配当利回りが低いため。株価が下がって配当利回りが高いときを狙って買う必要があります。

また、他の銘柄も主力に比べると小型銘柄だったりセクター内での順位が下であったり・・・といった理由で優先順位は下

とはいえ

といったメリットも！？

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よく高配当株で紹介される銘柄の選外理由は？

今回選出外となった主な銘柄とその理由も解説しておきます。

尚、以下の銘柄は個人的見解で選外にしておりますが、

ということでしたら、ポートフォリオに組み入れても構いません。

武田薬品工業

製薬会社最大手のため、ポートフォリオに組み込む方は多いです。

しかし、配当性向が100％を超えることが多く、配当金を出しすぎている感が否めません。

私としてはこの状態を正当化できる理由がないため、選外としました。

尚、代わりにセクター2位の「アステラス製薬」を購入リストに入れております。

>>>武田薬品工業（4502）

※2024年2月13日追記
セクター2位のアステラス製薬も、度重なる純利益の下方修正で、収益悪化でタコ足状態
武田薬品工業を買わない理由と重なる点が増えてきたため、現在は投資対象から外しております。

JR九州

誰もが知っている鉄道会社のため、企業解説は不要でしょう。

当然倒産リスクは極めて低いですが、コロナがあるなしに関わらず業績がぱっとしません。

他のJR系を見ても業績回復には時間がかかりそうなため、減配リスクありと判断し選出外としております。

>>>JR九州（9142）

ソフトバンク

1軍のNTTやKDDIと比べものにならない程、配当利回りが高い。

しかし、配当性向が高すぎること、他2社に比べ自己資本比率が極めて低いことがネックポイント

という見解で落ち着いてしまいます。ここでは触れていませんが、みずほFGが「三菱UFJ」と「三井住友」を買っているから3番手はいらん・・・というのと同じです

同じセクターを複数買うのは、分散投資に反するので・・・

>>>ソフトバンク（9434）

総合商社（丸紅・住友商事・双日）

近年赤字転落や減配があったため選外としました。

また、すでに総合商社は主力に3社も入れているため、

分散の意味でもこれ以上総合商社株を購入する必要はない

と考えたことも理由の一つです。

「丸紅」や「双日」は株価が安いためとりあえず購入する人（かつての私もです）が多いですが、業績ではトップ３に劣ります。

現在は1株から買える証券会社があるため、どうしても100株購入がきつい人は、単元未満で買える証券会社へ口座開設することをおすすめします。

2021年9月に「双日」は株式併合され、単元購入金額は20万円前後になっております。

電力株

東京電力はいまだ無配が続きますが、それ以外の地域の電力会社は高配当が多いです。

しかし、過去10年さかのぼってみると、関西電力や中部電力など複数の企業で無配・赤字に陥っております。

電気事業はなくてはならないため、各社倒産リスクが低いのは確かです。

それなのに意外と収益は上がっておらず、過去の履歴からも減配リスクは高いと言えます。

また、原子力発電は事故の懸念、火力発電は脱炭素の問題が。

環境にやさしい発電方法へ置き換えることがせまられており、今後巨額の設備投資が必要になることもマイナス要因です。

※追記
2022年3月期、これまで減配がなかった中国電力が減配、2023年3月期は無配転落となりました
ウクライナ問題によるエネルギー価格高騰が原因です
電力会社は仕入れ値が高騰しても、電気料金は上限が決まっており一定以上上げられません
今後も各社で減配が相次ぎ、復配まで時間がかかることが予想されます

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アメリカ株で高配当投資をする場合はETFがおすすめ！

今回の記事の趣旨と違いますが、もしアメリカ株も組み入れたいのなら

ETFがおすすめ！

もちろん

といった個別株でも構いません。

しかし、最初から分散の効いたETFを購入した方が、いちいち個別株の業績を気にする必要がなく労力がかかりません。

具体的には、

が挙げられます。「VIG」という連続増配銘柄を集めたETFも、目先の利回りを気にしなければ優秀です

尚、日本の高配当株投資をETFでやらない理由は、どこも構成銘柄がイマイチな上、信託報酬等の手数料が高いため。一方上記の銘柄は、信託報酬は年間0.1％を切るため、コストが低いことも魅力的です。

アメリカの方が間違いなく優良高配当銘柄が多くETFで分散もしやすくいいとこずくめ。ただ、以下のリスクがあることを頭に入れておきましょう。

・ドル支払いのため為替リスクがある（1ドル80円のときと150円のときに受け取る配当金は雲泥の差）

・アメリカで10％税金を引かれ、その後日本で約20％税金が引かれる

上記が影響して、最終的に我々が使用している円に戻した際、想定した利回りを大きく下回る可能性があります。

日本人の多くはドルで生活していないため、優秀といえどアメリカに全力投資するのは控えましょう。

米国に高配当株投資するなら、このおすすめETF3本を買え！

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ちなみに、アメリカ株（ETF）の配当金はドルで支払われます。

実際にこの配当金を使って日本で生活するには、当然ドルを円に替える必要が・・・

多くの方がSBI証券を利用していると思いますが、

ドル→円に替える方法が分かりにくい！？

そこで、SBI証券で円に替える方法は、以下の記事を参考にしてみて下さい。

【SBI証券】米国株・ETFで受け取った配当金をドルから円に替える方法

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まとめ

①高配当であることのみを理由に購入しない。業績や財務状況とセットで検討を

②特定の銘柄・セクターだけでなく、できるだけ多くの銘柄・セクターに分散を

③自分で企業の目利きができないうちは、成功者のポートフォリオを参考に

これから高配当株投資を始められる人は、まず主力銘柄を中心に購入してみて下さい。

最初から分散投資するのは不可能なので、比較的購入金額のかからないNTTから攻めてみるのが良いでしょう。2023年に25分割とこれまで見たことないレベルの分割のおかげで、100株2万円以下で買えるようになりました。

また、最初から分散を効かせるために、SBI証券などの1株から買える証券会社で始めてみるのも手です。

ある程度経験を積み、投資できる資金も増えてきたら、是非自分なりに良いと思う中小型銘柄にも挑戦してみて下さい。

どんな大企業といえども万一はあり得るので、必ず業績・財務状況が良いことを前提とし、なるべく多くの企業に分散投資するよう心がけましょう。